¿Cómo evitar las estafas con criptomonedas?#
Las criptomonedas no son sinónimo de dinero fácil, aunque algunos insistan en pintarlas como tal. Sin embargo, enriquecerse sin grandes esfuerzos suele ser la principal atracción para quienes se inician en este mundo, sobre todo en un país como Cuba, con escasa comprensión del mercado financiero internacional.
Sumada a la ignorancia, la falta de regulación y de conocimientos tecnológicos para operar con este dinero digital facilita el “trabajo” a quienes buscan lucrar mediante fraudes.
Cada año se reportan en el mundo millonarias pérdidas económicas asociadas a las criptomonedas, y un estudio de Chainanalysis confirma que entre 2017 y 2020 fueron las estafas la causa predominante.
¿Cómo reconocer las estafas con criptomonedas?#
En Cuba los robos vinculados a las criptos son cada vez más frecuente. Fonoma Blog recopila algunas señales de alarma para identificar el timo con las criptodivisas.
1. Promesas de grandes ganancias sin esfuerzo#
Una de las formas más frecuentes de sumar adeptos a la inversión en monedas virtuales es la promesa de grandes ganancias en poco tiempo, sin riesgo de pérdidas.
Pero no existen inversiones 100% seguras, y menos en un mercado tan volátil como el de las criptodivisas.
2. Las ganancias dependen de inivitar a amistades#
Cuando se solicita una inversión inicial para formar parte de un modelo de negocio y, además, se ofrecen premios o ganancias extra a partir de la incorporación de nuevos inversores, es casi seguro que se trate de un esquema piramidal.
Ciertamente hay quienes reciben ingresos por un tiempo, sobre todo aquellos que se encuentran en los niveles más altos, porque se les paga con el dinero de los nuevos integrantes, pero, ¿qué pasa cuando ya no es posible seguir sumando participantes?
3. Imposibilidad de retirar tu dinero#
Las restricciones para retirar fondos son otros de los elementos a tener en cuenta. Por lo general, cuando esta posibilidad se reduce a días y horarios específicos, con cuotas mínimas, y si casualmente en esos momentos la página está caída o presenta problemas técnicos, lo más probable es que los dueños de la “empresa” estén controlando el flujo de salida de los activos para ganar tiempo, hasta que un día desaparezcan sin dejar rastros.
4. Plataformas digitales desconocidas#
La publicidad de sitios webs de intercambio que llega de fuentes desconocidas mediante correo electrónico, redes sociales o aplicaciones de mensajería, podría tratarse de mecanismos fraudulentos que invitan a acceder a esas plataformas con el objetivo de obtener información personal de los usuarios, incluyendo su dinero.
Si alguna persona o plataforma se ofrece para servir de intermediaria para la compra de criptmonedas, se corre el riesgo de que esta desaparezca con todos los fondos.
5. Sorteos que exigen enviar dinero#
Cuidado con los sorteos (giveaway) en redes sociales que exigen que envíes dinero, por mínimo que sea. Con anuncios del tipo: “Envía un bitcoin y te devolveremos esa cantidad multiplicada por 10”, muchas personas han caído en la trampa. Por lo general, estas publicaciones provienen de cuentas de artistas o influencers que fueron clonadas o hackeadas.
Recomendaciones para evitar las estafas#
Aunque estos elementos pueden ayudar a identificar posibles acciones fraudulentas, existen varias formas de estafa y los timadores siempre buscarán alternativas para aprovecharse de los más ingenuos. Por ello recomendamos:
- Evita los esquemas piramidales .
- Guarda toda la información personal (incluidas las llaves privadas) en lugares seguros, preferiblemente fuera de la computadora u otro soporte tecnológico, para evitar posibles hackeos.
- Conoce los wallets o monederos más seguros para almacenar criptomonedas y no permitir que sean controlados por personas ajenas.
- Desconfía de las ofertas extremadamente atractivas. ¡Nadie regala dinero!
- Investiga y busca referencias sobre el sitio web en el que se desea invertir. Cerciórate de que se trata de la página oficial y no de una falsa, pues en muchos casos lo estafadores suplantan el sitio original y solo cambian alguna letra del nombre. Por lo general, en la barra del URL aparecerá un candado que indica seguridad, o un https en la dirección del sitio.
- Evita acciones de compra–venta con desconocidos a través de las redes sociales, pues se corre el riesgo de hacer una transacción y no recibir lo acordado. En su lugar es recomendable emplear plataformas de intercambio seguras.
- Diversifica inversiones y no apuestes todo el capital a las criptomonedas.
Y lo más importante: investigar, estudiar y asesorarse con fuentes confiables para entender cómo funciona el mundo de las criptomonedas y cuáles son las formas más seguras de obtenerlas.
Fonoma es un servicio de recargas a Cuba:
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