Criptomonedas en Cuba: El alto riesgo de ser estafado#
Ante la incertidumbre económica provocada por la pandemia, cada vez son más los que se aventuran a invertir en el dinero digital.
Sin embargo, más allá de las posibles ganancias, las monedas virtuales también son utilizadas por timadores, que buscan aprovecharse de personas esperanzadas de obtener grandes ganancias.
Según los reportes de la empresa especializada en análisis de blockchain, Chainalysis, en los últimos cuatro años, las entidades criminales asociadas a las criptomonedas movieron un total de 42 mil millones de dólares. En 2019, una de cada 50 transacciones realizadas con criptomonedas fue una estafa.
Si bien hay gobiernos que implementan un marco regulatorio de criptoactivos, en la mayoría de los países su uso no está controlado, por lo que las personas no tienen respaldo en caso de robo.
En Cuba, el ministro de Economía aseguró hace dos años que estudiaban incluir criptomonedas en el sistema financiero, pero lo cierto es que hasta la fecha no existe ningún avance en este sentido. En la Isla la cripto comunidad sigue creciendo en el sector privado , mientras abundan los casos de estafas, relacionados principalmente con la compraventa y las plataformas de inversión.
Empresas de inversiones y otras variantes del timo#
En los primeros días de 2021, agentes de la Policía Nacional española detuvieron a cuatro personas que habían efectuado una estafa por un valor de 7 millones de euros en criptos. El engaño consistía en que los timados traspasaban sus criptomonedas a una “empresa” para que esta las gestionara.
Algo similar ocurrió con Arbistar, una supuesta plataforma de inversión con bitcoins. En septiembre del pasado año canceló las cuentas de sus 120 mil clientes, impidiendoles recuperar el dinero.
Para Alejandro Luis Rodríguez, ingeniero cubano fundador de la comunidad Mundo Criptográfico en Telegram, en la mayoría de los casos se trata de esquemas piramidales y, una vez que terminan, las mismas personas suelen crear “nuevas sociedades” para seguir con la estafa.
Con anuncios que prometen devolver ganancias ilógicas como el 40% mensual o el 300% sobre la inversión en un año, se promueve la adhesión de nuevos integrantes a este “modelo de negocio”.
Milton Group, Modern Tech o Mining Max son algunas de las “empresas” que han realizado estafas de cientos de millones de dólares antes de ser disueltas.
En Cuba, la más famosa es Trust Investing, que ha engañado a miles de personas con las mismas promesas de conseguir altos retornos de la inversión solo por depositar el dinero en sus manos.
Testimonios: Ignorancia + Ingenuidad#
Compartimos las declaraciones de tres jóvenes, quienes perdieron dinero por el exceso de confianza, el desconocimiento y las ansias de mejorar su vida en Cuba, un país en constante crisis económica. Los protagonistas de estos relatos pidieron que su identidad no fuera completamente revelada por temor a represalias de los estafadores, quienes debido a la ineficacia de la justicia con este tipo de delitos, todavía se encuentran en libertad.
La inversión “retorna” para pescar a más personas#
“Gestores de Trust Investing contactaron a mi novio y lo convencieron para que invirtiera en sus negocios. En una semana le devolvieron parte del dinero y le prometieron que ganaría más si invitaba a otras personas. Entonces, entramos mi cuñada y yo. Pasó el tiempo y jamás ninguno recibió ganancias.
“Al darme cuenta que había sido estafada y que había perdido todo, ante la desesperación intenté hacerme cómplice, engañar a más personas para que entraran con la esperanza de así poder recuperar lo mío. Por suerte mis amigos se dieron cuenta de lo que estaba haciendo y me convencieron para que saliera de ese círculo vicioso”, relata Laura, quien reconoce que cometió el error de no investigar sobre el tema antes de arriesgar sus ahorros.
Transferencias a personas desconocidas#
Miguel tiene 27 años y hace unos meses comenzó a interesarse por las criptos a sugerencia de varios amigos, que vieron una posibilidad de generar ingresos.
Al resumir su historia, nos cuenta que, luego de leer unos pocos artículos sobre el tema, se unió a un grupo de WhatsApp donde había ofertas de compra-venta de monedas digitales para adquirirlas y luego invertirlas. Contactó con un usuario que ofrecía cambiar un bitcoin por dólares estadounidenses. Pero una vez que transfirió 50 USD, nunca recibió lo acordado.
“Fue la ingenuidad del principiante. Todos me habían hablado maravillas de las criptos y cómo invertirlas, yo solo quería comprar para empezar a generar ganancias y tuve mala suerte”, cuenta Miguel.
Falsas historias de éxito#
“Una vez aparecí de pronto en un grupo de Whatsapp, añadido por un tal Osvaldo Concepción, que explicaba lo bueno que era invertir en Trust Investing, enseguida varios cómplices contaron anécdotas falsas sobre cómo habían ganado mucho dinero gracias a su inversión.
“Compartieron un video publicado en Youtube de una supuesta conferencia online de Diego Chaves, el CEO de Trust Investing, que dice ser un brasileño residente en España. Todo era parte de un anzuelo para envolverte. Lamentablemente me di cuenta demasiado tarde”, relata Rafael, quien perdió 500 CUP.
El lenguaje#
Rafael nos facilitó las explicaciones ofrecidas por Osvaldo Concepción, que son muy similares a las de otros miembros de la red de estafadores de Trust Investing u otras compañías fantasmas. A continuación compartimos esos mensajes para ayudar a los lectores a identificar el tipo de lenguaje que usan en estos timos:
“Hay dos formas de trabajar en Trust Investing:
1-) “Utilizarla simplemente como banco. Ganas entre el 20 y el 25% mensual, sin hacer nada más.
2-) “Utilizarla para crear equipo. Por cada persona que entre a tu equipo ganas el 10% del valor de la inversión de esa persona.
“El dinero que ganas lo puedes cobrar de diferentes formas:
1-) “Vendes tus criptomonedas a cualquier miembro del proyecto. Más de 10 mil miembros. Eso siempre tiene mercado. Se paga entre 1.00 y 1.05 USD por Bitcoin.
2-) “Las vendes a una empresa que te lo compra todo a un USD por Bitcoin y te deposita el dinero en tu cuenta electrónica en el banco.
3-) “No lo vendes y reinviertes esa ganancia para aumentar tu inversión y acortar tu plazo de recuperación de la misma.
4-) “A través de otra empresa cubana puedes utilizar tu ganancia para recargas internacionales de tu móvil. O personalmente conmigo.
“Para ganar más hay que poner lo más que puedas de inversión inicial y entrar la mayor cantidad posible de personas y después reinvertir hasta que se cumpla el tiempo de duplicar o triplicar tu inversión inicial. Hay mucho mercado y lo que generes vuela de tus manos”.
Todo lo que acaban de leer es completamente falso. En el foro de la plataforma Trustpilot , decenas de usuarios de varios países también han plasmado sus testimonios sobre cómo han sido timados en sitios web con la marca Trust Investing.
El mercado de las criptomonedas es complejo#
Desafortunadamente existen personas u organizaciones que intentan aprovecharse del desconocimiento para lucrar y sacan partido de la terrible crisis económica que sufren los cubanos. Investiga antes de confiar tu dinero a desconocidos.
Las organizaciones como Trust Investing continúan acechando en las redes sociales y grupos de mensajería a cualquier despistado con la ilusión de ganar dinero fácil. Los mismos criminales cambian los nombres de sus empresas falsas y crean nuevas estafas piramidales . Incluso, crean nuevos formatos que van más allá de las criptomonedas, como el juego de la bola , otra farsa que inunda las redes.
A criterio de Alejandro Luis Rodríguez, quien se dedica al comercio con criptos: “las estafas ocurren por la ignorancia que tenemos sobre este asunto. Bitcoin es sinónimo de dinero, pero el dinero fácil no existe, nadie regala dinero. Por tanto, recomiendo que inviertan tiempo en educación. Solo así se podrán obtener conocimientos que te sirvan para sacar beneficios y poder vivir de las criptomonedas”.
Fonoma es un servicio de recargas a Cuba:
Todo lo que debes saber sobre criptomonedas en Cuba